■FX(外国為替証拠金取引)投資とは?

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主に為替差益を狙ったキャピタルゲインと高金利通貨との金利差を狙ったインカムゲインに分かれます。

キャピタルゲインに関しては要するに通貨が上がるのが?下がるのか?を予測する作業になります。

通貨数はそんなに数多くはなく、日本に住んでいる限り最後は日本円での決済となるので、ストレート通貨(例、ユーロ/ドル、ポンド/ドルなどなど)よりはクロス円通貨(例ポンド/円、ユーロ円などなど)での取引が多くなりがちです。

またレバレッジという特有のシステムがあり、

為替レートの上昇%×レバレッジの倍数=自分の資産増加%

具体的に現すと、ドル円を100円で買って110円の時に決済するとレバレッジ1倍のときは、1万通貨の場合は10万円の利益です。

レバレッジ2倍にすると20万円の利益です。

これは自分で自由に50倍まで設定可能です。(来年の夏には最大25倍までになります。)

そしてインカムゲインに関しては金利を毎日もらうということができるということ。

特定の通貨を買った場合は金利が毎日もらえるが、売った場合は逆に毎日支払が発生するので注意が必要。

またトルコリラやランドなどの高金利通貨に関してはカントリーリスクが伴うので必ずしも自分が必要なときにトレードできるとは限らないので有る程度のリスク管理は必要不可欠。


■FX(外国為替証拠金取引)投資の本来のメリットとは?


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自分で自由に通貨の組み合わせも選べて、レバレッジの倍率も自分で選べる。

という自由な組み合わせで利益を追求していくことができます。

他の投資と比べると決済期限がないのも魅力的。取引時間も基本的に世界中が相手なので24時間の取引が可能。

サラリーマンなど昼間の仕事を持っている人でも帰宅してから夜21時くらいからアメリカのマーケットがオープンするのでわりと流動的な時間帯での取引ができるのも魅力的です。

現在の機軸通貨はドルなのでいやでも世界情勢、ファンダメンタルについて詳しくなってしまう、というのもFXの副産物のようです。

円高、円安の仕組みが理解できるので経済が苦手な人は楽しみながら身に付くと思います。

それから売からイキナリ入るという戦略を取ることも気軽にできる。

外貨預金や現物株式投資であれば買ったものが値上がりするまでホールドという気の長い話ですが、FXは「買う」ことも「売る」こともボタンひとつで気軽にできるので、「買って値上がりした利益」と「売って値下がりした利益」を両方積極的に取っていくことができる。

これらを踏まえて発展させた戦略が各通貨ペアの相関を利用した「アービトラージ」という方法。

これは買と売を同時に保有してリスクヘッジしながら「利ざや」を取っていこうという非常に頭を使った安全な手法。

基本的にスイング保有なので数週間から数ヶ月間ポジションを保有することになります。

昼間にお仕事を持っていて忙しい方にはぴったりな方法です。

■FX(外国為替証拠金取引)投資の本来のデメリットとは?

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何の投資でもそうですが最大のデメリットは元本割れするということですね。

自分が証拠金として用意したお金がなくなってしまうことが考えられます。

現在はスプレッドが広いために、ポジションを持った瞬間にいくらかのマイナスが発生するといったしくみになっています。

特にクロス円と呼ばれる通貨ペアに関してはこのスプレッドが広いです。

マーケット上にクロス円というレートは存在せず、どうなっているのかと言うと例えばポンド円と言う動きの激しい有名な通貨がありますが、これはポンドドル×ドル円=ポンド円となっています。

業者はこの作業を行ってポンド円という合成レートを作り出しているので手間がかかりますから、スプレッドも広くなっている、という理由です。

他には税金面ではないでしょうか。株のように10%ではすみません。

取引所取引の場合は経費は一切認められずに一律20%です。

店頭取引の場合だとサラリーマンの場合であれば給与所得+αになります。

例えば年収600万円でFXトレードで400万円の利益が出たとします。

合計の1000万円に対して約50%の税金がかかってきます。

それに店頭の場合は損の申告ができないので、損をした年は何の税金対策もできずに、利益が出た年は上のようなよくわからない高い税率がかけられます。

ただ取引所での場合には損をしたら損の申告ができます。

例えば今年マイナス30万円だったので申告し、来年プラス20万円の利益でした。

そしたら−30万+20万円なので−10万円になりますので税金がかかることはありません。これが3年繰り越せます。

店頭取引はかなり不利ですね。


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